°³¶ËÀ̳׿¡¼ ÆÇ¸ÅµÈ "½±°Ô ÀÌÇØÇÏ´Â ºí·ÏüÀÎ, ¾ÏÈ£ÈÆó Àڱݼ¼Å¹¹æÁö" Á¤°¡ 18,000¿ø Æò±ÕÇÒÀΰ¡
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µé¾î°¡¸ç 4
Chapter 1. ¾ÏÈ£ÈÆó¾÷¹« È帧 11 1. ¾ÏÈ£ÈÆó Àڱݼ¼Å¹¹æÁö 14 2. ¾ÏÈ£ÈÆó °³ÀÎÁ¤º¸º¸È£ 20 3. ÄÄÇöóÀ̾𽺠22 4. ISMS(Á¤º¸º¸È£°ü¸®Ã¼°è) 25 5. Ư±Ý¹ý °³Á¤¾È 30 6. FATFÀÇ ¾ÏÈ£ÈÆó ±ÔÁ¦ ±Ç°í¾È 34
Chapter 2. Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ½Ç¹« 37 1. ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø 40 2. AML(Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµ) 44 3. KYC(°í°´ ¾Ë±â) 49 4. KYE(Á÷¿ø ¾Ë±â) 52 5. ºñ´ë¸é ½Ç¸í ÀÎÁõ 55 6. CDD(°í°´ È®ÀÎ Àǹ«) 60 7. EDD(°ÈµÈ °í°´ È®ÀÎ) 63 8. WLF(¿äÁÖÀÇ ¸®½ºÆ® ÇÊÅ͸µ) 65 9. PEP(Á¤Ä¡Àû À§Çè Àι°) 68 10. ±¹°¡º° À§Çè 70 11. CTR(°í¾× Çö±Ý°Å·¡º¸°íÁ¦µµ) 72 12. STR(Àǽɰŷ¡º¸°íÁ¦µµ) 74 13. RBA(À§Çè±â¹ÝÁ¢±Ù¹æ¹ý) 78 14. ³»ºÎÅëÁ¦ 80
Chapter 3. ºí·ÏüÀΰú ¾ÏÈ£ÈÆó 85 1. ºí·ÏüÀÎÀ̶õ? 88 2. Çѱ¹ÀÇ ºí·ÏüÀÎ ±â¼ú °³¹ß 93 3. ºí·ÏüÀΰú ¾ÏÈ£ÈÆó 96 4. ¾ÏÈ£ÈÆóÀÇ Á¾·ù 99 5. ÅäÅ«°ú ÄÚÀÎ 102 6. À¯Æ¿¸®Æ¼ ÅäÅ«, Áõ±ÇÇü ÅäÅ«, ÁöºÒÇü ÅäÅ« 105 7. ÀÚ±ÝÃßÀûÀÌ ¾î·Á¿î ÇÁ¶óÀ̹ö½Ã ÄÚÀÎ 108 8. ½ºÅ×À̺í ÄÚÀÎÀÇ Á¾·ù 111 9. ½ºÅ×À̺í ÄÚÀÎ ÆäÀ̽ººÏÀÇ ¸®ºê¶ó 114 10. DeFi(Å»Áß¾ÓÈ ±ÝÀ¶½Ã½ºÅÛ) 117 11. Ä¿½ºÅ͵ð(µðÁöÅÐÀÚ»ê ¼öŹ»ç¾÷) 120 12. ºí·ÏüÀÎÀ» ÀÌ¿ëÇÑ ÇØ¿Ü¼Û±Ý 123
Chapter 4. ÇÉÅ×Å© 127 1. ÇÉÅ×Å© 130 2. ºí·ÏüÀÎ VS ÇÉÅ×Å© 134 3. ·¹±×Å×Å© 138 4. ºòÅ×Å© 140 5. ±¹³»¼Û±Ý ¹× ´ëÃâ 144 6. ÇØ¿Ü¼Û±Ý 147 7. »ï¼ºÆäÀÌ ÇØ¿Ü¼Û±Ý 153
Chapter 5. ¾ÏÈ£ÈÆó Àڱݼ¼Å¹¹æÁö 157 1. ¹úÁý°èÁÂ¿Í °¡»ó°èÁ 159 2. ´ÙÅ©À¥ 163 3. Å»Áß¾ÓÈ °Å·¡¼Ò 166 4. OTC(¾ÏÈ£ÈÆó Àå¿Ü½ÃÀå) ¸¶ÄÏ 168 5. DID(Å»Áß¾ÓÈ ½Å¿øÈ®ÀÎ ½Ã½ºÅÛ) 170 6. Á¦Àç ºñÆ®ÄÚÀÎ ÁÖ¼Ò ¸ñ·Ï 173 7. Æ®·¡ºí ·ê 175 8. KYT(°Å·¡ ¾Ë±â) 179 9. ÅÒºí·¯¿Í ¹Í½Ì 183
Chapter 6. Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¼Ö·ç¼Ç 187 1. UN ¹× °¢Á¾ Á¦Àç´ë»ó ¸ñ·Ï 189 2. ±âȹÀçÁ¤ºÎÀÇ ±ÝÀ¶ Á¦Àç´ë»ó ¸ñ·Ï 192 3. ´ë°ËÂûû °¡»óÈÆó ÁÖ¼Ò Á¶È¸½Ã½ºÅÛ 195 4. ºí·ÏüÀÎ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¼Ö·ç¼Ç ¾÷ü 198 5. ÇÉÅ×Å©, ±ÝÀ¶¾÷ÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¼Ö·ç¼Ç ¾÷ü 205
Chapter 7. Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °ü·Ã ¾÷¹« 211 1. Çѱ¹ÀºÇà º¸°í 214 2. ±ÝÀ¶°áÁ¦¿ø 220 3. ±ÝÀ¶º¸¾È¿ø 222 4. ¸¶¹«¸®Çϸç 224
Chapter 8. ½Ç¹« ±ÔÁ¤ ¹× ¹ý¾È 237 1. Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¹× °øÁßÇù¹ÚÀÚ±ÝÁ¶´Þ±ÝÁö¿¡ °üÇÑ ¾÷¹« ±ÔÁ¤ 238 2. °¡»óÅëÈ °ü·Ã Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °¡À̵å¶óÀÎ °³Á¤¾È 260 3. ±èº´¿í ÀÇ¿øÀÔ¹ý¾È ÁÖ¿ä ³»¿ë 279 4. ±è¼ö¹Î ÀÇ¿ø ÀÔ¹ý¾È ÁÖ¿ä ³»¿ë 292 5. (º¸µµÀÚ·á) Á¦30±â Á¦3Â÷ ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ÃÑȸ Âü¼® 300
ÁÖ¿ä ¿ë¾î Á¤¸® 308 Âü°í ¹®Çå 310
ÃÖ±Ù °¡»óÈÆä¿Í ºí·ÏüÀÎ °ü·ÃµÈ ´º½º°¡ ½ñ¾ÆÁ® ³ª¿À°í ÀÖ´Ù. ¸¹Àº ºÐ¾ß¿¡¼ °¡»óÈÆó¿Í ºí·ÏüÀÎ ±â¼úÀ» È°¿ëÇÏ¿© ´Ù¾çÇÑ ¼ºñ½º¸¦ Á¦¾ÈÇÏ°í ÀÖ´Ù. Áö¿ª¿¡¼ »ç¿ëÇÏ´Â »óÇ°±Çµµ ºí·ÏüÀÎ ±â¼úÀÌ µµÀԵǰí ÇØ¿Ü ÀÚ±Ý °áÁ¦ µî¿¡µµ ºí·ÏüÀÎ ±â¼úÀ» µµÀÔÇÏ°í ÇÏ°í ÀÖ´Ù. °¡»óÈÆó·Î ¼ö¾ï ¿øÀ» ¹ú¾ú°Å³ª »ç±â´çÇß´Ù´Â ±â»çµµ ³ª¿Â´Ù. ¸¶¾à»ó°ú µµ¹Ú µî¿¡ »ç¿ëµÇ´Â °ËÀºµ·ÀÇ °Å·¡¸¦ ¾ÏÈ£ÈÆó·Î ÇÑ´Ù´Â Èï¹Ì·Î¿î ±â»çµµ Á¢ÇÑ´Ù. »õ·Î¿î º¯ÈµéÀÌ °¡±î¿î ¹Ì·¡¿¡ ±ÝÀ¶±Ç»Ó¸¸ ¾Æ´Ï¶ó ÀϹÝÀεéÀÇ »ýÈ° Àü¹Ý¿¡µµ ¾öû³ª°Ô ÆıÞÀ» ¹ÌÄ¥ °ÍÀÌ´Ù. ÀÌ·¯ÇÑ ºòÀ̽´¿¡µµ ºÒ±¸ÇÏ°í ÀϹÝÀεéÀÇ ºí·ÏüÀο¡ ´ëÇÑ ÀÌÇØ°¡ ºÎÁ·ÇÏ°í, ¾ÏÈ£ÈÆó¿¡ ´ëÇÑ Àνĵµ ³î¶ö ¸¸Å ¹«ÁöÇÏ´Ù. ÀϹÝÀεéÀÌ ½±°Ô ÀÐÀ» ¼ö Àִ åµµ ¿ª½Ã ºÎÁ·ÇÏ´Ù. ÀúÀÚ´Â Áö±Ý±îÁö ÀϹÝÀεéÀÌ ½±°Ô ÀÐÀ» ¼ö ¾ø¾ú´ø ºí·ÏüÀÎ, ¾ÏÈ£ÈÆó Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¿¡ ´ëÇØ Àڱݼ¼Å¹ÀÇ ±âÃÊ À̷кÎÅÍ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¼Ö·ç¼Ç ¾÷°è ÃֽŠµ¿ÇâÀ» »ý»ýÈ÷ ´ã¾Æ³»°í ÀÖ´Ù. Àд٠º¸¸é ºñÀü¹®°¡µéµµ ÀÚ¿¬½º·´°Ô °ü·Ã ±â¼úÀ» ÀÌÇØÇÒ ¼ö ÀÖ°í ÀÌ¿¡ ´ëÇÑ °¡±î¿î ¹Ì·¡ÀÇ º¯ÈµéÀ» ¹è¿ï ¼ö ÀÖ´Ù. Àü¹®°¡µé ¿ª½Ã ¾ÏÈ£ÈÆó¿Í ÇÉÅ×Å©ÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ½Ç¹«¿Í ¼Ö·ç¼Ç ±â¾÷µéÀÇ ¹æÇâ¿¡ ´ëÇؼ ¹è¿ï ¼ö ÀÖ´Ù. ±×¸®°í ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò¿Í Áö°© ȸ»çµéÀÌ ¹Ýµå½Ã ¾Ë¾Æ¾ß ÇÒ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö À̽´¿Í ±× ÇØ°áÃ¥¿¡ ´ëÇؼ ´äÀ» ¾òÀ» ¼ö ÀÖÀ» °ÍÀÌ´Ù.
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