CHAPTER 1 핀테크로 시작되는 금융 혁명 핀테크 신드롬 금융에 대한 기본적 이해 금융과 정보기술 - 금융 기관에서의 IT 활용 분야 - 국내 금융 IT의 역사 핀테크란 무엇인가 - 모벤 : 은행에 가지 않고도 금융 거래를 한다 - 트랜스퍼와이즈 : 환전하는데 왜 이렇게 수수료를 많이 내야 할까 - 비트코인 : 개인 간 가상 화폐를 현실에서 사용한다 핀테크 전쟁 - 1차 핀테크 대전 : 모바일 결제 - 2차 핀테크 대전 : 디지털 뱅킹 CHAPTER 2 새로운 금융 플레이어의 등장 변화에 직면한 금융 산업 서비스/유통업 고객 기반 금융 서비스 - 신용카드나 현금이 필요 없는 스타벅스 - 슈퍼마켓과 은행의 리워드를 통합한 테스코 뱅크 - 월마트에서 가입하는 고뱅크 계좌 모바일 지급 결제의 다양한 비즈니스 모델 - 소상공인을 위한 복합 판매 플랫폼 스퀘어 - 간편하고 안전한 온라인 쇼핑 결제 경험을 제공하는 페이팔 - 온라인 커머스 결제 개발자를 위한 플랫폼 스트라이프 - 벤모로 보내줘! 지급 결제 서비스를 넘어서 금융업으로 진출하는 IT 기업들 - 인터넷 금융 그룹을 지향하는 알리바바 - 중국 최초의 온라인 전용 은행인 위뱅크를 설립한 텐센트 첨단 IT를 무기로 금융업에 진입하는 기업들 - 소셜 네트워크 기반으로 대출 서비스를 시작한 렌도 - 소상공인 대출의 허들을 낮춘 온덱 - 개인 맞춤형 예산/지출 관리 은행 심플 - 개인 자산 관리 솔루션 민트닷컴 - 청소년의 올바른 금융 습관을 길러주는 오스퍼 결제 시장 진입으로 가치를 더욱 확대하는 글로벌 IT 강자들 - 애플 소비자를 위한 새로운 결제 경험 애플페이 - 전자 지갑에 담긴 소비자 구매 정보 구글 웰렛 - 13.9억 명의 잠재적 금융 서비스 고객 기반을 가진 페이스북 - O2O 시장을 노리는 아마존 기존 은행의 반격 - BBVA 은행의 심플 인수 - 바클레이즈 은행의 모바일 지급 결제 서비스 핑잇 - 비엔피 파리바의 헬로 뱅크! - 데니스 뱅크의 페이스북 뱅킹 CHAPTER 3 금융 패러다임의 변화 뉴 노멀의 시대 패러다임 변화의 동인 - 기존 금융 기관에 대한 고객의 신뢰 저하 - 디지털 기술 발전에 따른 새로운 기회 - 고객의 특성 변화 - 신규 진입자의 위협 금융 패러다임의 변화 - 공급자 중심의 금융 모델 - 소비자 중심의 금융 모델 - 개인화 맞춤형 금융 모델 디지털 뱅킹이란 PART 2 디지털 시대의 뱅킹
CHAPTER 4 디지털 고객 이해하기 디지털 혁신과 디지털 네이티브 은행을 떠나는 고객 은행은 디지털 고객에게 어떻게 다가갈 것인가 탁월한 고객 경험 - 고객 경험 요소 - 고객 경험 실현 수단 CHAPTER 5 디지털 은행은 채널이 없다 은행은 변화한다 - 은행 채널 이용의 변화 - 세대의 차이 - 선호하는 은행 채널의 변화 - 은행 거래 단계별 채널 이용 멀티 채널을 넘어서 옴니 채널로 - 멀티 채널 통합과 고객에게 일관된 경험을 주는 옴니 채널 - 단일한 모습으로 고객과 만나는 옴니 채널 전략 디지털 은행은 채널이 없다 - 채널 간 단절 없는 고객 경험(Seamless Customer Experience) - 오프라인 채널과 온라인 채널의 역할 조화 - 미래의 지점 모델 - 고객의 초기 의사 결정에 관여하는 컨택 센터의 자문/상담 역할 강화 - 소셜미디어를 통한 고객과의 소통 및 상호 작용 확대 - 디지털 뱅킹 생태계 구축 : 고객의 생활 속으로 들어가기 디지털 전용 은행 CHAPTER 6 새로운 경험을 위한 상품과 서비스 더 나은 상품 구매 경험 만들기 - 상품의 검색 및 비교 용이성 - 상품 포트폴리오의 단순화 - 이해하기 쉬운 상품 설명 - 온라인 상품 확대와 구매 프로세스의 단순화 - 고객 맞춤형 상품 설계 - 가격 결정의 투명성 - 단순화된 상품 가입 프로세스 장기적 고객 관계 구축의 기반이 되는 가치 증대 상품/서비스 - 개인 자산 관리(PFM) - 모바일 월렛(Mobile Wallet) - 머천트 로열티 프로그램의 운영 확장된 서비스를 통한 새로운 고객 경험 - 은행 자문 서비스를 보완하는 크라우드 인텔리전스(Crowd Intelligence) - 게임을 이용해 친숙한 은행 만들기 - 크라우드펀딩/P2P 대출 - 컨텍스츄얼 뱅킹의 실현 CHAPTER 7 디지털 네이티브와 커뮤니케이션하기 고객을 이해하는 은행 24/7 통합 커뮤니케이션이 가능한 디지털 컨택 센터 - 디지털 컨택 센터의 개선 방향 - 바클레이즈 은행의 비디오 뱅킹 - 지라트 은행의 비디오 키오스크 네트워크 - 뱅킨터 은행의 비디오 콜 서비스 - 컨택 센터 운영 조직의 변화 소셜미디어를 통한 고객 눈높이 커뮤니케이션 - 씨티은행의 소셜미디어 커뮤니케이션 스펙트럼 - 피도르 은행 의 개인 간 뱅킹 - 해외 은행의 소셜미디어 활용 사례 빅데이터 분석으로 고객의 마음을 읽는다 - 빅데이터 분석과 개인 맞춤화 커뮤니케이션 - 빅데이터 기반의 개인 자산 관리 서비스 민트 - 고객 데이터 분석에 기반한 최적 판매 대화 뉴질랜드 웨스트팩 은행 PART 3 디지털 은행 만들기
CHAPTER 8 디지털 고객과 만나는 은행 프로세스 디지털 뱅킹으로 혁신할 때 은행 프로세스의 컴포넌트화 오프라인 채널의 프로세스 - 친숙한 고객 관계를 형성하는 지점의 대면 프로세스 - 은행이 찾아가는 고객 방문 영업/서비스(Out-Door Sales/Service) 기존 은행의 프로세스 재구축 CHAPTER 9 핵심 역량 중심의 디지털 뱅크 차별성 없는 은행의 비즈니스 모델 고객을 잘 알지 못하는 은행 디지털 은행의 핵심 역량인 고객 이해와 경험 고객 관계 관리의 역할 디지털 은행에 필요한 인적 자원 - 고객 다이내믹스(Customer Dynamics) - 고객 관계 관리 - 고객 커뮤니케이션 - IT CHAPTER 10 디지털 은행의 IT 인프라 구축 디지털 뱅킹 시대의 코어뱅킹 시스템 코어뱅킹 시스템 구조에 대한 새로운 접근 - 고객 데이터 - 디지털 터치포인트 - 휴먼 터치포인트 - 고객 경험 관리(개인화) - 서비스 컴포넌트 - 외부(3rd Party) 서비스 통합 - 분석(Analytics) - 상품 팩토리 및 프라이싱 엔진(Pricing Engine) 백오피스의 디지털화 - 문서 관리 시스템과 전자 서명 - BPM(Business Process Management) 디지털 뱅킹 혁신을 이끄는 기술의 발전 디지털 혁신을 위한 IT의 준비와 실행 - 디지털 비전과 전략 - 새로운 IT 역량 - 이행 계획 - 전환 프로젝트 실행 - 변화 관리 CHAPTER 11 디지털 혁신 저니 (Digital Transformation Journey) 디지털 혁신 저니를 위한 준비 실험을 통한 투 트랙 접근 방법 검증 - 모은행 브랜드를 집어삼킨 인터넷 전용 은행 mBank 새로운 시작을 위하여 - 디지털 은행은 유행이 아니라 생존이다 - 디지털 은행의 핵심 역량은 고객 이해와 경험이다 - 새로운 고객 중심의 은행이 필요하다 - 디지털 저니를 준비하고 시작한다
어떤 독자를 위한 책인가? - 디지털 금융 혁신을 이해하고 준비하려는 금융 기관의 임원 및 현업 담당자 - 비금융 기관의 디지털 전략/운영 담당 임직원 - 금융 IT 종사자 - 금융 컨설팅 종사자 - 금융/경영/IT 관련 대학(원)생 - 디지털 비즈니스 모델 및 운영에 관심 있는 사람
[이 책의 특징]
첫째, 혁신 사례를 통해 알아보는 핀테크 - 핀테크의 개념을 설명하면서 핀테크로 시작된 금융의 디지털 혁신, 해외 핀테크 기업과 금융 기관의 혁신 사례 등을 상세히 소개했다. - 디지털 금융으로 혁신하기 위해 고려해야 할 상품이나 서비스, 채널 및 고객 커뮤니케이션의 변화 방향, 그리고 혁신을 실행하기 위한 금융 기관의 프로세스와 조직, IT 인프라의 준비 등에 대해서 다뤘다. - 기존 은행이 디지털 은행으로의 전환, 즉 디지털 혁신을 어떻게 준비하고 실행해야 하는지에 대해 알려준다. 또한 대규모 혁신에 따른 위험과 시행 착오를 방지하기 위해 고려해야 할 현실적인 접근 방법을 제안한다.
둘째, 한눈에 쏙 들어오는 도표와 다이어그램 - 큼직한 도표와 다이어그램 등을 통해 직관적으로 해당 내용을 살펴볼 수 있다.
셋째, 핀테크 더 읽기 - 핀테크 관련 정보, 사례, 기술 동향 등 해당 Chapter와 관련된 가벼운 읽을 거리를 제공해 핀테크를 좀 더 쉽고 재미있게 접할 수 있도록 했다.
총 
바보 빅터
