ÇÁ·Ñ·Î±× 004
1Àå ³ªÀÇ FP ÀÔ¹®±â 014
2Àå FP ShipÀ̶õ? 048
3Àå Risk Management 060
1. Concept Sales¶õ? 065
2. Á¾½Åº¸ÇèÀÇ ÄÁ¼Á 068
- Á¾½Åº¸ÇèÀÇ 3Â÷¿ø ÄÁ¼Á 068
- Çö¸íÇÑ »ç¶÷(Wise Man) 074
- Á¾½Åº¸Çè¿¡ °üÇÑ ÂªÀº »ý°¢ 076
- ¸íÇ°º¸Çè 080
3. ÆǸŠÇÁ·Î¼¼½º 7´Ü°è 083
1) ÆǸŠÇÁ·Î¼¼½º 1´Ü°è : Prospecting Pool 085
2) ÆǸŠÇÁ·Î¼¼½º 2´Ü°è : Telephone Approach 094
3) ÆǸŠÇÁ·Î¼¼½º 3´Ü°è : Approach 105
4) ÆǸŠÇÁ·Î¼¼½º 4´Ü°è : Fact & Feeling Finding Interview 136
5) ÆǸŠÇÁ·Î¼¼½º 5´Ü°è : Presentation 141
6) ÆǸŠÇÁ·Î¼¼½º 6 ´Ü°è : Closing 163
7) ÆǸŠÇÁ·Î¼¼½º 7´Ü°è : Policy Delivery & After Service 188
4. Referral Leads(¼Ò°³) 192
5. Ãß°¡°è¾à±â¹ý(Annual Review) 198
4Àå Wealth Management 210
1. ¿¬±Ýº¸ÇèÀÇ ÄÁ¼Á 213
2. Á¾ÀÚµ·(Seed money) ¸¶·Ã ºñ°ú¼¼ÀúÃà 221
3. ±³À°ÀúÃà 243
4. ºñÀÚ±ÝÀúÃà 250
5. ±âŸ ¸ñÀûÀÚ±Ý ¸¶·Ã ÀúÃà 257
1) È¿µµÀúÃà 257
2) ¼¼°èÀÏÁÖÀúÃà 259
3) â¾÷ÀúÃà 260
6. ³ëÈÄ ´ëºñ ¿¬±Ý 264
5Àå º¯¾×º¸ÇèÀ» È°¿ëÇÑ Wealth Management 296
1. º¯¾×º¸ÇèÀÇ °³¿ä 299
2. º¯¾×¿¬±Ýº¸Çè ¼¼ÀÏÁî ±â¹ý 321
3. º¯¾×À¯´Ï¹ö¼Èº¸Çè ¼¼ÀÏÁî ±â¹ý 342
4. º¯¾×À¯´Ï¹ö¼ÈÁ¾½Åº¸Çè ¼¼ÀÏÁî ±â¹ý 350
6Àå Financial PlanningÀÇ °³³ä°ú ½ÇÁ¦ 358
1. À繫¼³°èÀÇ ÄÁ¼Á 360
2. À繫¼³°è AP ȹý 365
3. À繫¼³°è Á¦¾È¼ »ç·Ê 373
7Àå °í°´°èÃþº° Á¢±Ù ±â¹ý 384
1. °¡¸Á °í°´ÀÇ ¿¬·É´ëº° ¼¼ÀÏÁî ±â¹ý 389
2. °¡¸Á °í°´ÀÇ Á÷¾÷º° ¼¼ÀÏÁî ±â¹ý 402
3. ±âŸ °èÃþ ¼¼ÀÏÁî ±â¹ý 409
8Àå °í¾×¸¶ÄÉÆà ÄÁ¼Á 412
1. Á¾½Åº¸Çè 414
2. ¿¬±Ýº¸Çè 422
3. ¼¼Å×Å© 427
4. »ó¼Ó ¹× Áõ¿© 429
5. ¹ýÀÎÄÁ¼Á(Business Insurance) 433
6. °³¿øÀÇ ÀÚ»ê°ü¸® ÄÁ¼³Æà 434
9Àå ¼º°øÇÏ´Â FPÀÇ ÃæºÐÁ¶°Ç VS ÇÊ¿äÁ¶°Ç 440
1. ¼º°øÇÏ´Â FPÀÇ ÃæºÐÁ¶°Ç VS ÇÊ¿äÁ¶°Ç 442
2. Self Management 450
1) ¸ñÇ¥°ü¸® 450
2) Ç¥ÁØÈ°µ¿°ü¸® 452
3) ±â·Ï°ü¸® 457
4) ½½·³ÇÁ Å»Ãâ ¹æ¹ý 458
3. °¢Á¾ È°µ¿ ±â¹ý 462
1) Áú¹® ȹý 462
2) FPÀÇ ¿¬·É´ëº° ¼¼ÀÏÁî ½ºÅ³ 466
3) µ¹ÀԹ湮 469
4) °ÅÁ¡¿µ¾÷ 470
5) Email ÄÁ¼³Æà 471
10Àå FPÀÇ ºñÀü 486
¿¡ÇÊ·Î±× 490.
- ¾ï´ë ¿¬ºÀÀ» ³ë¸®´Â ¾ß½ÉÂù ÆÄÀ̳½¼È Ç÷¡³Ê¸¦ À§ÇÑ º»°Ý ÀÔ¹®¼ÀÌÀÚ ¼¼ÀÏÁî ¸Å ´º¾ó·Î Ãâ°£
- º¸Çè ¼¼ÀÏÁî ½Ã´ë¿¡¼ À繫 °ü¸® ¹× À繫¼³°è Àü¹®°¡ ½Ã´ë·Î ÀÌÇàÇÏ°í ÀÖ´Â
½Ã´ë È帧À» ¼±µµÇÒ Ã¥
- 30¸¸ ¹Ì·¡ÀÇ À繫 °ü¸® ¹× À繫°ü¸® ¼³°è»ç µéÀÌ ²À Àоî¾ß ÇÒ ÀçÅ×Å© Çʵ¶ ¼Àû
- ¿µ¾÷ ÃÖÀü¼±¿¡¼ °³²ÀÇ ´ëÇ¥ÀûÀÎ ÁöÁ¡Àå±îÁö ÇöÀåÀ» ÁÖ¸§ÀâÀº ÃÖ°í ¼¼ÀÏÁî¸ÇÀÌÀÇ ÃÖ°í ³ëÇϿ츦 ´ãÀº Ã¥
º¸Çè ¼¼ÀÏÁî°¡ ¹Ù²î°í ÀÖ´Ù. Ä¡¿ÇÑ °æÀï ¼Ó¿¡¼ ¼¼ÀÏÁî¸ÇµéÀº ÀÌÁ¦ °ú°ÅÀÇ ¹æ½ÄÀ» ¹þ¾î³ª ´Ù¾çÇÑ °í°´ È®º¸ ¹æ¹ýÀ» ã¾Æ³»°í ÀÖ´Ù. À̵éÀÇ ¸ñÇ¥´Â °í°´°¨µ¿!!
¿©±â °í°´À» °¨µ¿½ÃÄÑ ¡°º¸Çè¿¡ µé°Ô ÇØ ÁÖ¾î¼ °í¸¿´Ù¡±´Â ¸»À» µéÀ¸¸ç ¿¬ºÀ ¾ï´ë¸¦ °Å¸ÓÁæ ¼ö ÀÖ´Â ÃÖ°íÀÇ ³ëÇÏ¿ì°¡ Ã¥À¸·Î °ø°³µÇ¾ú´Ù.
ÀºÇà¿¡¼ º¸ÇèÀ» ÆÈ°í, TV Ȩ¼îÇο¡¼´Â ÇÏ·çÁ¾ÀÏ º¸Ç豤°í¸¦ Çϸç, ÇÏ·ç¿¡µµ ¼³ÊÅ뾿 º¸Çè ÅÚ·¹¸¶ÄÉÅÍÀÇ ÀüÈ°¡ ¿À´Â ½Ã´ë. ÀÌ·± ȯ°æ ¼Ó¿¡¼ FP(Financial Planner)ÀÇ Á¸ÀçÀÇÀÇ¿Í ºñÀüÀº °ú¿¬ ¹«¾ùÀϱî?
ÀÌ Ã¥ÀÇ ÀúÀÚ´Â º¸Çè¼³°è»çÀÇ ½Ã´ë´Â Áö³ª°¡°í ÀÖ´Ù°í ¸»ÇÑ´Ù. ¾ÕÀ¸·Î´Â À繫°ü¸®³ª À繫¼³°è Àü¹®°¡ÀÇ ½Ã´ë°¡ ¿Ã °ÍÀ̶ó´Â °ÍÀÌ´Ù. ÀúÀÚ´Â ÀÌ·± °úµµ±âÀû »óȲ ¶§¹®¿¡ Áö±ÝÀÌ ¹Ù·Î FP·Î ¼º°øÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ÀýÈ£ÀÇ ±âȸ¶ó°í ÁÖÀåÇÑ´Ù.
¾ÕÀ¸·Î´Â À§Çè°ü¸®(Risk Management)°¡ FPÀÇ Áַ»óÇ°ÀÌ ¾Æ´Ï¶ó À繫°ü¸®(Wealth Management)°¡ Áַ»óÇ°ÀÌ µÈ´Ù´Â °ÍÀÌ´Ù.
* ¿©±â¼ FP°¡ Á¦°øÇÏ´Â À繫°ü¸® ¼ºñ½º¶õ
ù°, ÀλýÀÇ ÇʼöÀÚ±ÝÀ» ÇØ°áÇϵµ·Ï µµ¿ÍÁÖ´Â °ÍÀ» ¸»ÇÑ´Ù. »ç¶÷Àº ¼Òµæ°ú »ó°ü¾øÀÌ ¹Ýµå½Ã ½á¾ß ÇÏ´Â µ·ÀÌ ÀÖ´Ù. °áÈ¥ÀÚ±Ý, ÀÚ³à ¾çÀ° ¹× ±³À°ÀÚ±Ý, ÁÖÅÃÀÚ±Ý, â¾÷ÀÚ±Ý, ºÎ¸ð´Ô ºÎ¾çÀÚ±Ý, ³ëÈÄÀÚ±Ý, »ýÈ°ÀÚ±Ý ¹× °¢Á¾ À̺¥Æ® ÀÚ±Ý µîÀÌ ±×°ÍÀÌ´Ù. ÀÌ·± ÇʼöÀÚ±ÝÀÇ Æ¯Â¡Àº ´Ü±â¿¡ ¹ß»ýÇÏ´Â °ÍÀÌ ¾Æ´Ï¶ó ÁßÀå±â·Î Æò»ýµ¿¾È ¹ß»ýÇÑ´Ù´Â °ÍÀÌ´Ù. ÀÌ·± ÇʼöÀÚ±ÝÀ» ÇÊ¿äÇÑ ½Ã±â¿¡ È¿À²ÀûÀ¸·Î ¾µ ¼ö ÀÖµµ·Ï µµ¿Í ÁÖ´Â °ÍÀº ÀºÇ൵, Áõ±Çµµ, ºÎµ¿»êµµ ¾Æ´Ï´Ù. ÁßÀå±â ±ÝÀ¶±â°üÀÎ º¸Çèȸ»çÀÇ FPÀÇ ¿ªÇÒÀÎ °ÍÀÌ´Ù.
µÑ°, ÀϹÝÀεµ ºÎÀÚ°¡ µÉ ¼ö ÀÖµµ·Ï µµ¿ÍÁÖ´Â ¿ªÇÒÀ» ÇÑ´Ù. ´ëÇѹα¹ 5%ÀÇ ºÎÀÚµéÀº Àü¹®°¡µé·ÎºÎÅÍ ÀÚ»ê°ü¸®¸¦ ¹ÞÁö¸¸ 95%ÀÇ ÀϹÝÀÎÀº ½º½º·Î ÇØ¾ß ÇÑ´Ù. 95% ÀϹÝÀε鿡°Ô ÀÚ»ê°ü¸® ¼ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÏ°í ±×µéÀÌ ºÎÀÚ°¡ µÉ ¼ö ÀÖµµ·Ï Á¾ÀÚµ·À» ¸¸µé¾î ÁÖ´Â ¿ªÇÒÀ» ÇÏ´Â °ÍÀÌ FPÀÇ ÇÙ½É ¿ªÇÒÀÌ´Ù.
¼Â°, 21¼¼±â ´ëÇѹα¹ÀÇ 2´ë ¸®½ºÅ©´Â '°í·ÉÈ, ÀúÃâ»ê'ÀÌ´Ù. ÀÌ·± ¸®½ºÅ© ¾Õ¿¡¼ ÇöÀç ´ë´Ù¼ö ±¹¹ÎµéÀº È°µ¿±â ¼öÀÔÀÇ ´ëºÎºÐÀ» »ýÈ°ºñ¿Í Àڳ౳À°ºñ·Î ´Ù ½á¹ö¸°´Ù. ±×·¯´Ù »ç¿ÀÁ¤, ¿À·úµµ°¡ µÈ´Ù¸é? FP´Â ¹«´ëÃ¥ÀÇ ±¹¹ÎµéÀ» ³ëÈı⠺ó°ïÀÇ ¼ö··¿¡¼ °ÇÁ® ÁÙ ¼ö ÀÖ´Â À¯ÀÏÇÑ Àü¹®°¡ÀÌ´Ù.
¿¬ºÀ 2¾ï! ²ÞÀÇ ¼ýÀÚ°¡ ¾Æ´Ï´Ù. ±ÝÀ¶»óÇ° Áß¿¡¼ °¡Àå ºÎ°¡°¡Ä¡°¡ ³ôÀº »óÇ°ÀÌ ¹Ù·Î º¸Çè»óÇ°ÀÌ´Ù. ¶ÇÇÑ º¸ÇèÀÌ ´Ù·ç°í ÀÖ´Â ºÐ¾ß´Â ¹Ù·Î ÀλýÀÌ´Ù. ´©±¸³ª ¼Òµæ°ú »ó°ü¾øÀÌ ÀλýÀ» »ì¾Æ°¡¸é¼ ¹Ýµå½Ã ½á¾ß ÇÏ´Â ÁßÀå±â ÀÚ±ÝÀ» È¿À²ÀûÀ¸·Î ¾µ ¼ö ÀÖµµ·Ï µµ¿ÍÁÖ´Â Àü¹®°¡. Àڽۨ°ú ¿Á¤¸¸ °®Ãß°í ÀÖÀ¸¸é Áö±ÝÀÌ ¹Ù·Î 21¼¼±â ±ÝÀ¶Àü¹®°¡·Î ¼º°øÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ÀýÈ£ÀÇ ±âȸÀÌ´Ù.
ÀÌ Ã¥Àº ¡°³»°¡ ¹«½¼ ¾ï´ë ¿¬ºÀÀ»...¡± Çϸç Áö·¹ Æ÷±âÇÏ°í ¸¶´Â ÆÄÀ̳½¼È Ç÷¡³Ê¿Í ±× Áö¸Á»ýµé¿¡°Ô ¡®Àý´ë Æ÷±âÇÏÁö ¸»¶ó¡¯¸é¼ Èñ¸Á°ú ¿ë±â¸¦ ´øÁ® ÁÖ´Â ½Ç¹« ¸Å´º¾óÀÌÀÚ °æÇè¼ÀÌ´Ù