프롤로그
제1장 펀드로 부자 된 사람들
부자가 되는 첫걸음, 펀드투자
예금이자만 믿다간 가난한 아빠 되기 쉽상
강남 아파트 vs 펀드 투자
부자는 스스로 만든다
펀드로 1년 반 만에 내집마련
결혼 10년 만에 10억 신화
해외발령이 물어다 준 덩굴박 씨앗
단지 상품 하나 갈아탔을 뿐인데
투자의 시대를 앞서가는 부자의 지혜
국내외 분산투자가 정답
실패에서 배운 교훈
신중하고 과감하게 흔들림없이 투자하라
친구따라 강남 부자되기
더부살이 신세 벗어나게 해준 고마운 펀드
펀드로 영그는 패션 CEO의 꿈
제2장 펀드투자 전에 꼭 알아야 할 14가지
덜 잃고 더 버는 방법
주식 개별 종목 투자와 대동소이
위험하지 않을까
필요할 땐 언제든 현금으로
펀드는 전문가를 싼 값에 고용하는 것
펀드는 동업하는 마음으로
펀드투자는 애국
꼼꼼히 따져야 할 것들
수익률만큼이나 중요한 수수료
펀드를 고르는 기준
목표수익률 얼마가 적당할까
"내 탓이오" … 선택도 결과도 투자자의 몫
충분히 설명받을 권리
펀드에 얽힌 13가지 오해와 진실
제3장
정석1 묵힐수록 제 맛, 장기투자의 힘
장기투자는 필승의 길
장기투자에 적합한 펀드
수익률 변동이 작아야 장기수익률 높이는 데 유리
복리는 마술, 0.5% 차이도 간과하지 마라
정석2 기회도 위험도 나눠서 담아라
국내 주식펀드 안에서 분산투자
지역별로 나누는 것도 좋은 방법
정석3 내 몸에 맞춰라
투자목적과 자신의 성향을 확실하게
포트폴리오 내 혈액형에 맞춰라
저위험-저수익 안전추구형
- 나의 투자성향 파악법
고위험-고수익 공격추구형
연령대에 맞는 펀드상품 선택
정석4 쫀쫀하게 고를수록 더 많이 번다
윈도쇼핑을 즐겨라
판매 직원의 권유, 경청은 하되 조언으로만
번거롭다고 포기 말라
제4장 실전 투자비법…펀드에 맞는 투자원칙
공격적 투자자라면 이런 펀드를
원금을 보존하고 싶다면
장기투자엔 인덱스펀드
가장 잘 아는 '한국'부터 사라
고수는 프라다에 투자한다
- 해외펀드 투자자들을 위한 지역별 경제전망
미국/유럽/일본/중국/인도/베트남/동남아시아/라틴아메리카/아프리카.중동/러시아.동유럽
제5장 한국의 명품 펀드들
미래에셋자산운용 '인디펜던스 주식형펀드'
삼성투신운용 '당신을 위한 리서치펀드'
한국운용 '네비게이터펀드'
하나USB 'IT코리아주식형펀드'
CJ자산운용 ' 지주회사플러스주식'
KB자산운용 'e-무궁화인덱스펀드'
우리cs운용 '이스턴유럽주식'
신한BNP파리바투신운용 '봉쥬르차이나펀드'
수로더투신운용 ' 수로더브릭스주식형펀드'
피델리티자산운용 '피델리티아시아주식형펀드'
제6장 펀드의 ABC '필수용어와 개념 26가지'
1. 펀드 / 2. 투자신탁 / 3. 계약형 vs 회사형 / 4. 수익증권 / 5. 뮤추얼펀드 / 6. 기준가격과 죄수 / 7. 환매 / 8. 펀드의 종류 / 9. 헤지펀드 / 10. 수익률, 결산 / 11. 보수율과 선취판매수수료 / 12. 환매 수수료 / 13. 적립식펀드의 가입한도와 만기 / 14. 멀티클래스펀드 / 15. 변액보험과 펀드 / 16. 표준변차와 베타 / 17. 엄브렐러펀드 / 18. 펀드보수는 언제 빠져나가나? / 19. 섹터펀드 / 20. 해외펀드 / 21. 자산운용보고서 / 22. 벤치마크 / 23. 적립식, 임의식, 거치식 / 24. 재간접펀드 / 25. 사모펀드 / 26. 역외펀드
펀드로 부자가 된 사람들!
* 퀴즈 1: 5년 전 1억 원을 펀드에 투자했다면 지금은 얼마가 되었을까?* 퀴즈 2: 5년 전 강남 아파트에 1억 원을 투자했다면 지금은 얼마가 되었을까?
* 정답 1: 최소 2억 원에서 최대 7억 원 이상. 국내 주식형펀드의 5년간 평균수익률은 140%가 넘는다. '미래에셋디스커버리주식형'의 경우 2001년 이후 누적수익률은 무려 710%에 이른다. * 정답 2: 1억 8천만 원. 최근 5년간 강남아파트의 가격은 평균 80% 상승했다.
온라인 뉴스 제공 언론사인 이데일리의 특별취재팀에서 성공적인 펀드 투자자들을 밀착 취재, 펀드 부자들의 숨겨진 투자비법 사례를 통해 재테크의 미래가 곧 펀드 투자임을 상세히 설명해 주는 책이다. 국내 펀드 가운데 특히 수익률 최상위권인 미래에셋의 ‘디스커버리주식형펀드’ 또는 ‘인디펜던스주식형펀드’의 6년간 수익률은 700%를 넘는다. 해마다 100%가 넘는 경이적인 수익을 올리고 있는 것. 예컨대 1억 원을 금리 5%인 보통예금에 6년 동안 넣었다면 2,600만 원 정도의 이자소득에 만족해야 하지만, 이 돈을 디스커버리펀드에 투자했다면 원금을 제한 수익만으로도 6억 원이 넘는 현금을 손에 쥐었다는 계산이 나온다.
최근 20대 대학생 및 구직자들을 대상으로 실시한 설문조사에서 이들이 선호하는 미래 재테크 수단을 묻는 질문에 절반 가까운 43.5%가 ‘펀드투자’를 선택해 1위를 차지했다. 이 같은 펀드 열풍을 반영하듯 국내 주식형펀드 계좌수는 1천만 개를 넘어서 국민 4명 중 1명꼴로 가입하는 등 펀드 전성시대가 열리고 있다. 매주 1조 원 이상의 자금이 펀드로 몰리면서 펀드설정 잔액은 80조 원을 넘어섰다. 그만큼 펀드투자의 저변이 그 어느 때보다 넓어진 것이다.
저자들은 이렇듯 재테크 수단으로서 가장 각광받는 펀드의 투자정석에서부터 펀드로 부자된 사람들 97명의 사례, 펀드 투자 전에 꼭 알아야 할 핵심 포인트, 실전에서 요긴하게 써먹을 수 있는 투자비법, 한국의 명품 펀드 등을 실제 투자자들의 목소리를 통해 알기 쉽게 설명한다.
돈을 벌고 싶으면 펀드의 줄에 서라 !
▶ 사례 1 : 외국계 보험회사 설계사 일을 하는 박상욱씨는 2004년 6월 재테크에 도전하면서 펀드에 처음으로 눈을 떴다. 꼭 3년이 지난 현재 그의 수중에는 ‘3억 원’의 거금이 쥐어졌다. 그 동안 적립했던 원금 1억 8,000만 원에 1억 2,000만 원의 수익이 더해진 것이다. 앞으로도 그는 월수입의 70% 이상을 펀드에 투자할 생각이라고 강조한다. “보험 영업을 남보다 잘 하는 것이 물론 중요하지만, 번 돈을 불리는 게 더 중요하다고 생각해요. 저희 지점에 저보다 높은 수익을 올리는 동료들이 많긴 해도 3년 만에 저처럼 목돈을 만든 사람은 없습니다. 펀드야말로 처녀총각들이 할 수 있는 최고의 재테크입니다.”
▶ 사례 2 : 대기업에 근무하는 김종혁 차장은 해외발령을 기회로 삼아 펀드 투자에 나섰다. 자신의 집을 전세로 돌려 2억 원의 종자돈을 만든 것. 그는 몇 년 전, 주식투자에 나섰다가 쪽박을 찼던 교훈을 잊지 않고 철저히 준비를 했다. ‘삼성우량주장기’에 9,000만 원, 봉쥬르차이나에 3,000만 원, 베트남아세안플러스에 2,000만 원을 분산 투자한 결과, 열 달 남짓 흐른 현재 그는 5,000만 원의 투자수익을 올리고 있다. “하지만 저는 은행예금과 CMA에 나머지 금액을 묶어두고 있습니다. 한번의 성공이 욕심을 부르고, 그 욕심이 화를 낳기 때문이죠. 이것은 과거 제가 주식투자를 통해 뼈저리게 배운 교훈입니다. 새로운 기회가 왔을 때 지체 없이 포착하기 위함이죠.”
▶ 사례 3 : 자영업을 하는 40대 중반의 김영철씨는 2002년 들어서부터 은행 이자율에 만족을 할 수 없었다. 안정성을 최우선으로 꼽는 그였기에 주식에 직접 투자하는 것은 엄두도 나지 않았다. 그는 저금리 시대에 저축을 통한 재테크는 가고, 투자의 시대가 왔다는 판단으로 만기가 된 정기예금 5억 원을 한 달 시차를 두고 ‘한국부자아빠정통고편입주식’에 모두 넣었다. 한때는 20%까지 원금이 사라지는 것을 보며 가슴을 쳤으나 인내하며 확신을 갖고 시간과의 싸움을 해나갔다. 펀드에 가입한 지 5년이 지난 2007년 4월 먼저 불입했던 2억 원은 4억 6,500만 원으로, 한 달 뒤에 부은 3억 원은 5억 7,700만 원으로 불어났다. 5억 원을 투자해 10억 4,200만 원을 회수한 것이다.
▶ 사례 4 : 해외 패션회사에서 디자이너로 일하다 5년 전 귀국해 부띠크를 개업한 42세의 성윤정씨. 한참 일할 나이에 결혼할 시간도 없어 아직 미혼이지만 사실 요즘 그녀의 관심은 남자보다는 펀드에 쏠려 있다. 4년 전 ‘랜드마크1억만들기’ 적립식펀드로 시작한 펀드 투자가 이제 투자원금만 총 1억 2,000만 원에 달할 정도로 커졌다. 최근 그녀를 행복한 싱글로 만들어준 것은 펀드 수익률이다. 4년 간의 투자 수익률이 무려 200%에 육박한다. 1억 2,000만 원이 어느 새 3억 6,000만 원으로 불어난 것이다. “처음엔 저도 확신이 없었어요. 거금을 펀드에 투자하고 있긴 하지만 솔직히 매일같이 신경 쓸 수는 없는 상황이죠. 대신 펀드 투자의 원칙을 철저히 지키는 편입니다. 분산투자와 장기투자 원칙 말이죠. 이 기본원칙만 지키면 적어도 큰 손실은 안 본다고 저는 생각합니다.”
중고단행본
바보 빅터
